Cash kuilu - aukko kansi käteistä ..

Yleisin ongelma monissa yrityksissä on seuraavanlainen. Yhtiö toimii tavanomaisessa tilassa, tuottaa tilauksia vastaa mitään kustannuksia. Sopivia kuun loppua, sinun täytyy maksaa kuukausittain kululajeja (vuokra, palkat) ja käteistä ei ole tarpeeksi. Tätä kutsutaan käteistä kuilu.

Suurin ongelma on yritysten

Cash kuilu - on varojen puute välillä. Kun se on aika käyttää rahaa, ja tulot, jotka on suunniteltu, ei käteistä kuilu syntyy. Tämä ongelma saattaa ilmetä kaikissa yrityksissä kaikenlainen omistukseen. Sen alkuperä ei aina puhu lukutaidottomia yrityspolitiikkaa.

Syitä varojen puutteen

Puute tarvittavat varat kirjanpitoon voi muodostua eri syistä. Esimerkiksi:

• lukutaidottomia organisointi yritysrahoituksen;
• maksuviivästykset;
• epävakaa tilanne markkinoilla;
• vienti tekijät.

Kun kanssa suunnitellut käteistä seurakuntien olisi otettava huomioon ajoitus näiden saadut maksut ja ajoitus siirtyy toimittajille. Hyvin usein se on ongelma. Siksi organisaatio rahoitusyhtiöiden on yksi syy puutetta varoja tilillä.

Myös syy on se, ettei häikäilemättömät ostajat viive maksut. Erittäin paljon ilmentyy ns taloudellista reikä, jos ostaja pyytää maksuviivästyksestä. Seuraukset Näin voisi vaikuttaa haitallisesti vakautta yritys.

On niin sanottuja väliaikaisia käteistä kuilu. Se voidaan ennustaa, toisin kuin pysyvä repeämä. Seurauksiin tällainen tilanne on ollut vähäistä, olisi laadittava konkreettinen toimintasuunnitelma.

Esimerkki käteistä kuilu

Esimerkissä käteistä kuilu on seuraava. On yritys, joka valmistaa leipomotuotteita. Kerran viikossa hän hankkii raaka-aineensa toimittajia ja maksaa sen päivän toimitus, joka on tosiasia. Myynti valmiiden tuotteiden tuotetaan maksamisen lykkäyksen 5 työpäivää. Sanotaan, tavarantoimituksiin tehtiin maanantaina määrän 1,5 miljoonaa ruplaa, ja päivällä, raaka-aineiden määrän 1,0 miljoonaa ruplaa. Sopimuksen mukaan yhtiön on maksettava toimittamisesta raaka-aineiden, niin hän heti maksaa koko tilauksen. Se pysyy huomioon yhtiön 500000. Ruplaa. Viimeisessä palkanmaksupäivää perjantaina, asiakas saa rahat määrässä 400000. Ruplaa. Seuraavana maanantaina, jälleen tuotettuja raaka osto saman verran (1,0 miljoonaa ruplaa). Vaan sen vuoksi, että yhtiö on 900000. Ruplaa. Näin ollen heräsi käteistä budjettivaje vuonna määrä oli 100 tuhatta euroa. Ruplaa.

Sillä yhtiö on edessään seuraavat seuraukset:

• rangaistuksia maksuviivästyksistä
• pulaa raaka-aineiden, jotka voivat rikkoa tuotannon teknologia;
• Yhtiön maine on vaakalaudalla.

Ennakointi

Miten laskea käteistä kuilu? Nyt me ymmärrämme.

Cash kuilu - se on ongelma, joka voi ja täytyy ennakoida ja laskea. Voit tehdä tämän, tee taloudellinen rahavirtalaskelma ja osoittavat kululajeja. Jos alussa uuden toiminta-aika valmistuksessa muodostunut negatiivinen arvo, se tarkoittaa, että käteistä kuilu syntynyt. Edelleen raaka-aineen olisi tarkistettava. Kun niiden määrä puuttuu kunnes seuraava hankinta, tilanne tehtaalla on melko vakaa.

On kaava, joka pystyy laskemaan niin suuri ongelma kuin käteistä kuilu.

kaava

CP + TP-PI = SLM, missä:

DS - Cash alussa päivä;

AP - saadut;

PP - maksut toimittajille;

SLM - varat olivat päivän päätteeksi.

Jos arvo UDF on negatiivinen, on suositeltavaa työskennellä velalliset velkansa voisivat kattaa negatiivisen arvon.

Asiantuntijat suosittelevat tekemässä tällaista laskelmaa joka päivä

korjauksia

Jotta kattaa käteisen ero on tapahtunut täytyy olla päivittäin yksityiskohtaisen selvityksen edellä esitetyn kaavan. On tarpeen selvittää, mikä tekijä on syy sen esiintyminen. Tämän jälkeen uusia päätöksiä voidaan tehdä. Alla on mahdollisia tapoja taistelua.

Päivittäisessä työssään myyntisaamisista. Sen pitäisi olla päivittäin yhteydessä asiakkaisiin, kommunikoida, selvittää syy myöhästyessä, löytää yhteisiä ratkaisuja. Jos on mahdollisuus tarjota kaupan luottoa, on syytä pitää mielessä useita tekijöitä: on tarpeen asettaa riittävät rajat Lainasaamisten lajitella, suorittaa sovintoon velallisia.

Sinun täytyy yrittää niin vähän kuin mahdollista käyttää lainaa.

Tärkeää hyvin kirjoitettu tilinpäätöksessä laskea oikein kassavirran.

Miten poistaa seuraukset

Cash kuilu - tilanne, joka on haitallista yritykselle. On syytä miettiä vähentämistavat yhtiölle. Tämä voidaan tehdä seuraavilla tavoilla:

• keskeyttää pakollisten maksujen organisaatio - se on parempi maksaa veroja kuukautta myöhemmin, koska seuraamukset on paljon pienempi kuin liikaa muodossa korkoa pankkilaina;
• investoida omistajat;
• käyttää järjestelmää factoring - pankit voivat ostaa syvällä alennus saamiset vain osoittautunut vastapuolia (tämä menetelmä sopii paremmin suurille organisaatioille);
• työskennellä urakoitsijoiden kenties toimittajat voivat lykätä maksujen, koska nekin ovat kiinnostuneita tästä (jos yritys jatkuvasti käyttää palveluja saman organisaation pitkään, toimittaja tapaa);
• saada pankkilainaa.

Luotto keinona päästä eroon käteistä kuilu

Yksi tapa lieventää käteistä kuilu - saada lainaa pankista. Ilman takaajat lainamäärä ei välttämättä riitä palauttamaan tauko. Saada lainaa suuressa mittakaavassa, on tarpeen noudattaa muutamia sääntöjä:

• Hakemusten useita pankkeja. Tämä saa positiivisen luottotietoja useimpien rahoituslaitosten ja jakaa koko käteisvarojen saamiseksi. Uudet asiakkaat joutuvat odottamaan hieman kauemmin, mutta jos katsomme uudelleen, lainaehtojen voidaan tarkistaa hyväksi organisaatiossa.
• Kun yhteyttä pankkiin on parempi hakea summa on suurempi kuin käteistä kuilu. Tässä tapauksessa, sitä suurempi on todennäköisyys, että saadaan tarvittava määrä käteistä. Tässä tilanteessa, käteisellä kuilu vähennys säestää lisääntyminen luotonhoitomenoihin.
• Jos voit antaa vakuudeksi omaisuutta, kannattaa käyttää vain yhtä, joka ei vaadi valtion rekisteröintiä.
• Tulee ottaa yhteyttä pankkiin etukäteen. Esimerkiksi jos vanha sopimus päättyy kuukaudessa, on aika antaa uuden sopimuksen samoin ehdoin. Seuraavassa kuussa suuri osa tuotosta menee maksaa laina, ja nykyiset tarpeet on suljettu uutta luottoa.

Tiedot tällainen tilanne voidaan pitää esimerkkinä.

Organisaatio on saanut ensimmäisen lainan heinäkuussa 2016 määrä ruplaa 5000000 takuita tiloissa. Vuonna Sopimusehtojen esitettiin maksamisesta lainan kahdessa erässä elokuussa ja lokakuussa samana vuonna 2,5 miljoonaa ruplaa. Lokakuussa järjestö julkaisi toisen lainan samoin ehdoin 5 miljoonaa ruplaa. Sopimuksen mukaan rajoitus, jonka kokonaismäärä lainan ei saa ylittää 5 miljoonaa. Tuloksena oleva tulot elokuussa menee maksaa pois ensimmäisen lainan. Kaikki maksut yritys sulkee toisen lainan. Tällainen järjestelmä auttaa säilyttämään käyttöpääomaa.

Me johtopäätöksiä

Cash kuilu - on rahan puute, jotka estävät helpommin, kuin käsitellä sen seurauksia. Siksi yritysten tulisi tehdä perusteellinen ja pätevä analyysi järjestämistä rahavirtojen jatkuvasti yhteydessä velallisia, yrittää ratkaista ongelmat yhdessä ja olla hyvissä väleissä toimittajia. Itse asiassa tämä on perusperiaate rahaa hallintaa.